以案示法·防范非法集资典型案例十七（拍卖债权融资）

当前，非法集资骗术花样翻新，有的是利用特定人员身份虚构理财产品，有的以假借“国资”“拍卖”背书，伪装合规表象等方式诱骗群众投资等等。

【案件情况】

2020年6月，C公司为融资与郭某（化名，已另案处理）达成合作协议，由郭某成立A公司、B公司，以拍卖债权的方式为C公司融资。具体方式为：C公司将其对某公司名下子公司建设项目中的应收账款债权以“赊让”的方式转让给A公司，后A公司将打包好的债权包在某拍卖行的拍卖平台拍卖。B公司在信阳成立分公司，通过分公司进行社会宣传，引流客户到该拍卖行的拍卖平台购买债权，客户购买债权的资金最终流向C公司及某房地产开发集团有限公司。

被告人王某某（化名）、张某某（化名）为B公司信阳分公司罗山县的经纪师，2021年6月至2022年7月期间，王某某、张某某通过许诺高息的手段，帮助B公司在罗山县境内向社会不特定对象吸收资金。经审计，罗山县区域吸收资金涉及的投资人数为110人（含王某某本人），吸收资金2200余万元（含王某某自己投资的资金）。

【裁判结果】

被告人王某某、张某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，被判刑，并处罚金；被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，被判刑，并处罚金；本案查封、冻结在案的各项财物，均依法处置后，按比例退赔集资参与人。被告人王某某、张某某分别退缴财物及违法所得，不足部分予以追缴，按比例退赔各自的集资参与人。

【案例警示】

本案就是典型的以“拍卖债权融资”为幌子，实则面向不特定群体非法集资的典型案件。被告人通过许诺高息的手段，通过其所在的公司进行社会宣传，向社会不特定对象吸收资金，进行非法集资活动。

在此提醒，无论骗术手段如何翻新，犯罪分子本质都是利用社会群众想获得高额回报、急于求成的心理。因此，广大群众一定要理性投资，谨记高收益往往背后带来的就是高风险，切莫因贪图小利陷入非法集资的陷阱，造成财产损失。