宿州市打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会实录

主持人：欢迎大家出席今天的新闻发布会。为深入贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，充分发动群众，切实提高防骗意识和能力，营造全民反诈防诈的浓厚氛围，努力构建“全警反诈、全社会反诈”新格局。今天下午，我们邀请到市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议副召集人、市公安局党委委员、副局长宋军；市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议成员单位、中国人民银行宿州市中心支行党委委员、副行长张智；市公安局刑警支队支队长张少付；中国人民银行宿州市中心支行支付科副科长许跃到会；向大家介绍我市打击治理电信网络诈骗犯罪相关情况。

参加今天新闻发布会的媒体有：安徽法制报、拂晓报、宿州广播电视台、中安在线、宿州发布、宿州发布网。感谢各位媒体记者朋友们的到来。

首先，请市公安局刑警支队支队长张少付发布高发类电信网络诈骗案件预警通报。

张少付：关于高发类电信网络诈骗案件预警通报：随着网络信息社会快速发展，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续高发，已成为群众反映最为强烈的突出犯罪。今年以来，我市高发案类主要有五大类，分别是刷单类诈骗（占比30.06%）、贷款类诈骗（占比22.54%）、网络交友诱导投资（赌博）诈骗（又称杀猪盘）（占比16.92%）、冒充克服退款诈骗（占比11.76%）、虚假购物诈骗（占比4.31%），这五个案类占全市电诈案件的85.59%。为有效遏制电信网络诈骗违法犯罪活动，构建各部门齐抓共管、社会各方共同参与的全民防范工作格局，全力提高防诈宣传的覆盖面和知晓率，着力提升广大人民群众的防范意识和识骗能力，维护社会和谐稳定，现将目前多发诈骗类型介绍如下：

一、刷单类诈骗（占比30.06%）

诈骗分子在QQ群、微信群、招聘网站或短信息中发布兼职信息，声称招募网络兼职刷单，以高额佣金为诱饵吸引当事人上钩，要求事主执行刷单。第一次小额的返利佣金往往会兑现，待当事人刷单金额较大时，就会以系统卡单、错误等理由不予退还本金，以达到诈骗的目的。

【案例】

2021年5月19日，犯罪嫌疑人在被害人高新区郭某某所在微信群发布一条兼职信息，后郭某某添加犯罪嫌疑人QQ号为好友，犯罪嫌疑人以刷单返现为由诱导郭某某下载“微时光”APP并进行刷单操作，郭某某通过APP刷单共转账七次，被骗4万余元。

【防骗提醒】1、兼职要通过正规招聘网站和途径查找，并对求职单位多方核实；2、不要轻信QQ、微信、贴吧、论坛上看到的“足不出户，日赚千元”的招聘信息；3、不要向对方泄漏自己的个人信息，尤其是身份信息、银行卡、支付宝等信息；4、网络兼职刷单属灰黑产业，不仅容易上当受骗，还有可能承担法律责任；5、凡是网上兼职刷单刷信誉的不要相信。

二、贷款类诈骗（占比22.54%）

诈骗分子往往以无抵押、无担保、低利息为噱头，引诱被害人登录或下载虚假贷款网站或 APP，然后仿冒正规贷款平台流程，要求受害人填写相关个人信息，最后再以交纳手续费、保证金为由，骗取被害人转账汇款。

【案例】

2021年5月17日下午，灵璧县王某某接到一个电话，问其是否需要贷款，后对方让其添加一个微信号，把其拉到一个群里，让其扫码下载平安财富APP,其下载注册后，被对方以银行卡号填写错误，交纳解冻保证金和违规提现为由诈骗45000元。

【防骗提醒】1、如果确有资金需求，要选择正规贷款机构；2、谨慎进行网络贷款，正规网络放贷机构在放款前不会收取任何费用；3、不要随意在网络上透漏个人信息、银行卡信息、短信验证码；4、凡是网上贷款需要先交钱的不要相信。

三、网络交友诱导投资（赌博）诈骗（又称杀猪盘）（占比16.92%）

骗子会对使用的QQ、微信、抖音、探探等社交账号进行包装，冒充单身“白富美”或成功男士；通过QQ、微信、抖音及珍爱网、百合网等婚恋网站寻找“猎物”；搭讪、添加好友后骗子会以离异、受过感情伤害但依旧相信爱情，表达对当事人的赞美和爱慕，通过嘘寒问暖当事人，快速建立恋爱关系；在恋爱过程中，骗子通过社交网络让当事人感觉出手阔绰，激起当事人的好奇心，顺势介绍虚假博彩网站或虚假投资平台，骗子以掌握博彩网站、投资平台技术漏洞或内幕消息，投资可以稳赚不赔为由，引诱当事人投入小额资金，并通过网站、平台的后台人工操控让当事人获得小利，迷惑当事人；同时骗子会给当事人描述赚钱以后两人的美好生活，诱使当事人投入全部积蓄并怂恿当事人借款、贷款投资，然后将当事人拉黑。

【案例】

埇桥区一群众2021年4月份通过微信认识一名好友，在聊天中该好友称可以带其挣钱，后发给其一个链接。该群众打开链接下载APP，注册账户，进入平台后，按照对方提示操作购买压大小，共被骗300余万元。

【防骗提醒】1、网络交友要慎重，要多次通过电话、视频等方式核实对方身份，拒绝视频、见面的一定是骗子；2、相识于网络，没有任何现实接触的恋人，要谨慎对待金钱；3、恋爱过程中，一旦提及“境外”、“博彩”、“系统漏洞”、“内幕消息”等相关信息，务必提高警惕；4、期间，如发现网站、平台无法提现，要及时止损，不要试图继续投资进行翻本。

四、冒充客服退款诈骗（占比11.76%）

诈骗分子联系被害人，谎称是某购物网站、网络店铺或快递物流的客服，在详细报出受害人的个人订单信息后，以能给被害人退款、理赔、退税等为由，要求受害者点击钓鱼链接、微信公众号或扫描二维码等手段，诱骗被害人转账汇款。

【案例】

2021年4月4日，灵璧县杨某接到一陌生来电，对方称杨某一个快递丢失，要对其进行一比三理赔。对方称自己的账户为公司账户，要求杨某从支付宝网商贷、微信微粒贷借贷，并通过“钉钉”将贷款转给对方提供的账号，随后对方会将钱全部还给杨某，以此来“冲正”。杨某按照对方提示操作共被诈骗8万元。

【防骗提醒】1、遇到自称客服谈及商品质量问题主动退款的情况，要亲自登录原购物网站查询，或拨打网站客服核实；2、正规电商平台、网店退款是在原平台上进行操作，钱款直接退回原账户，不需要当时但提供银行卡信息、短信验证码；3、不要轻易点击对方提供的网址连接、不要扫描对方提供的二维码；4、凡是退款退税需要先打钱的不要相信。

五、虚假购物诈骗（占比4.31%）

诈骗分子通过网络、短信等方式发布广告，以低价推销商品、服务，再以“手续费、订金、预付款”等理由要求受害人先付款，待收到钱后，将被害人联系方式拉黑或者失联。

【案例】

2021年4月6日，灵璧县陈某报警称：其在抖音上添加一个微信账号，在对方朋友圈购买化妆品后，对方发了一张二维码图片抽奖，抽中物品后对方以需要交税为由，让被害人扫码转账并称会退款，结果被害人购买的化妆品没收到钱也没退，共计被骗9899元。

【防骗提醒】1、网络购物需谨慎，一定要选择正规购物平台，切莫贪图便宜，购买与市场价相差较大的商品；2、选择货到付款或有资金托管的支付方式，要在检查货物后再行付款；3、谨慎对待要求使用QQ、微信沟通的卖家；4、对于在社交媒体、微信、QQ上发布的购物信息，要留意对方提供的网址链接，谨防木马植入或钓鱼网站；5、凡是网络购物以“手续费、订金、预付款”等理由要求先付款的不要相信。

如果不小心被骗了应该怎么办

1、第一时间拨打110，详细讲述被骗的过程和骗子的手机号、QQ、微信、支付宝等联系方式，并提供转款方式、转款时间及双方转款账号。

2、及时向公安机关提供汇款凭证或电子凭证截图，聊天记录、通话记录等等。

3、如已告知骗子自己的银行账号、密码，尽快拨打银行客服电话进行挂失或修改密码。

4、不要自行在互联网搜索报警方式、寻求帮助，谨防再次被骗。

最后请牢记  

1、不轻易登录陌生网址链接。

2、不轻易添加陌生QQ、微信。

3、不轻易下载陌生APP。

4、不向陌生账户转钱！

不听、不信、不转账

主持人：下面请市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议成员单位、中国人民银行宿州市中心支行党委委员、副行长张智作情况发布。

张智：各位新闻界的朋友，大家好！

为贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，人民银行宿州市中心支行紧抓“资金链”治理工作主线，积极开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动，持续强化账户生命全周期管理，现将涉嫌出租出借、买卖账户、冒名开户的相关单位和个人需要承担的责任通告如下：

近年来，非法买卖账户行为猖獗，成为电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一，不仅严重扰乱正常的社会与金融管理秩序，还严重危害人民群众的财产安全和合法权益。根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）规定，自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

去年以来，人民银行宿州市中心支行一直坚持综合施策、打防并举的工作思路，在打击治理买卖账户等工作上取得了一定成效。目前，宿州市全辖已公布惩戒涉嫌上述违法行为的个人113人，受惩戒的个人5年内被暂停银行网银、手机银行等非柜面业务，支付宝、微信等支付账户所有业务，且不得新开立账户。对464户个人涉案账户开展倒查，并全部采取不收不付控制，对1724个关联账户开展全面筛查，对其中1278个可疑账户采取账户控制措施。

下一步，根据党中央、国务院关于打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博工作的要求和全国“断卡”行动部署，人民银行将持续联合相关部门打好“组合拳”、用好“连环策”，坚决从源头上打击和切断买卖账户黑色产业链。

在此提醒广大市民朋友们，违法犯罪分子通过各种渠道从你手中获取的银行账户(含银行卡），极有可能会被用于洗钱、电信网络诈骗、跨境网络赌博等非法活动，而你也势必间接成为了非法活动的帮凶,进而面临“断卡”惩戒甚至承担法律责任。请不要参与出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户等违法犯罪行为，若发现身边有买卖银行账户（含银行卡）或发现被骗出售银行账户（含银行卡）的市民朋友，要及时向当地公安机关报警或向开户银行提请将账户采取相应措施。

主持人：下面请市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议副召集人、市公安局党委委员、副局长宋军通报今年以来全市公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪工作开展情况。

宋军：今年以来，全市公安机关以习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作重要指示为指引，坚持“以人民为中心”的发展思想，深入贯彻落实中央、省委、市委和省公安厅党委关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的系列部署要求，充分发挥打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议机制优势，持续开展“云剑—2021”、“510专案”、“春雷”行动等专项打击行动，坚持以上率下、立足境内、打防结合，同时强化警种合成、内外协作，全力推进打击治理工作，集中打击高发类案，全力铲除诈骗窝点，重拳整治黑灰产业，全面加强预警防范，取得阶段性成效。

全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作成效。今年以来，全市公安机关共抓获电诈嫌疑人263人，破获案件1405起；共接公安部推送线索190条，已办结173条，打掉窝点19个；2020年以来和“断卡”行动开展以来，全市公安机关与金融机构、基础运营商紧密配合，共刑拘“两卡”违法犯罪嫌疑人96人，训诫212人，惩戒401人，抓获收贩卡人员48人，同时对市人民银行向我局移交涉案及风险排查账户1554户进行排查，其中1512户单位账户被我局认定，并移交市场监督管理局列入异常名录管理；封停涉诈APP、涉案帐号、涉案手机号2130余个。坚决打击了犯罪分子的嚣张气焰，全力保护了人民群众的财产安全。

精准预警劝阻，强化宣传防范。今年以来，全市公安机关共处置警情2681起，劝阻预警诈骗电话26433条，拦截成功率达99.8%。依托部省两级平台，快速处置电诈警情，共冻结银行卡1554张，冻结资金6038.37万元。市反诈中心坚持24小时值守，开通96110反诈预警专号，全力落实预警劝阻措施，全面推动电信网络诈骗案件预警劝阻工作，进一步提高预警劝阻效率和成功率，增强预警来电权威性和可信度。加大宣传力度，广泛部署进社区、进学校、进农村、进厂企开展面对面防范宣传，营造全社会防诈反诈良好氛围。

当前，电信网络诈骗新型犯罪持续高发，已成为当前主流犯罪，呈现出案件持续高发多发、网络诈骗迅猛增长、诈骗窝点快速转移、作案群体逐步泛化、黑灰产业日益泛滥等特点。我市电信网络诈骗案件仍高位运行，多发、高发势头没有从根本上得到有效遏制。从发案形势上看，今年全市电信诈骗案件持续高发，损失金额巨大，形势依然严峻。电诈案件中，较为突出类案是网络刷单、网络贷款、投资理财、冒充客服退款、虚假购物消费等诈骗类型，占全部电诈案件的85.59%，占所有损失的85.84%。其中网络刷单、投资类、网络贷款诈骗案件是损失最大的类案，占全部损失的68.77%。

下一步，全市公安机关将始终保持严打高压态势，全力以赴铲窝点、抓金主、追赃款、摧灰产、堵漏洞，坚决将犯罪分子的嚣张气焰打下去，切实维护人民群众合法权益和社会治安大局稳定。同时，充分发挥打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议机制优势，坚持打防并举、齐抓共管、源头治理，打一场反诈人民战争，全力构建“全警反诈、全社会反诈”新格局，持续掀起强大宣传声势，不断增强广大人民群众的识骗防骗能力。

在此，提醒广大群众：要务必增强个人信息、家庭信息、银行卡信息的保护意识，防止相关信息流失；要务必增强安全意识，凡是要通过网络进行转账汇款的，务必要仔细核实验证，保持警惕、冷静，遇到无法辨别的情况要多与家人朋友沟通，谨防上当受骗；要务必增强警惕意识，对不明来源的网络链接、二维码等信息保持警惕，不要随意乱点；要提升法制意识，避免为小利诱惑参与买卖银行卡、手机卡等违法犯罪活动，更不要以身试法参与电信网络诈骗犯罪活动。

公安机关正告诈骗分子，立即停止一切违法犯罪活动，主动投案自首，争取宽大处理。

主持人：下面是记者答问环节，请记者朋友在提问时先通报所在的新闻单位。

提问1：请问，刚才宋军副局长提到的“预警劝阻措施”，能不能详细讲解一下？近期是否有相关案例？

答：市局反电诈中心通过各种渠道每天接收预警信息500余条。

一、实施电话劝阻。接到预警信息后，市局反电诈中心第一时间人工拨打电话预警，开展电话劝导，阻止诈骗行为。

二、短信提示。电话始终无法拨通的，发送防范提示短信。

三、发动亲友查找。对无法与疑似被害人取得联系的，依据预警线索，找到疑似被害人的亲友，合力开展查找和劝阻工作。

四、民警上门查找。对不配合民警电话、短信劝阻的或即将进行转账操作等高危疑似被害人，将指令辖区民警上门查找，开展劝阻工作。

案例：2021年4月23日9时许，市公安局反电诈中心接一预警信息：宿州一群众疑似正在被虚假办理贷款诈骗。接到预警后，市局反电诈中心民警立即拨打疑似被骗群众手机进行提醒，但该名群众手机始终处于无人接听状态。市局反电诈民警一边不停拨打该名群众手机，一边编辑拦截短信发给当事人进行提醒，同时在短时间内查明该名群众系泗县泗城镇汪某。经过反复拨打手机，民警终于联系上了汪某，反复劝说、详细讲解诈骗手法后，汪某才如梦初醒，明白自己正被网络贷款诈骗中，而此时他正准备转钱给对方。市局反电诈中心通过预警劝阻及时避免了群众经济损失。

提问2：如果被电信网络诈骗了，怎么做才能及时止付冻结，挽回损失？

答：被骗后，第一时间拨打110报警，并提供转款方式、转款时间及双方转款账号，宿州市反电诈中心接报警后会第一时间对嫌疑人账号进行止付、冻结。

自行操作：看对方的账户是哪家银行的，然后用电话拨打该银行的客服电话，输入汇款的目标账号(犯罪分子的账号)，在提示输入密码时连续3次输入错误，这时该账号会自动锁定到当晚24时，然后报警。

案例：2021年2月3日，宿州市反电诈中心接到一起警情：埇桥区经济开发区一企业会计被骗子在QQ群里冒充公司老总诈骗98.5万元。接警后，市反电诈中心立即启动止付冻结挽损机制，值班民警快速回访报警人，查明操作汇款时间、收款账号等关键信息，迅速将涉案账户录入部平台进行一键止付，同时将案件情况上报省反电诈中心，同时对所有涉案账户拨打客服电话进行锁卡（通过输入3次错误密码，防止骗子网络转账），经工作发现骗子迅速将98.5万被骗资金转到多个账户里，我市反诈民警主动作为、循线追踪，积极开展资金拦截工作，经过省、市反电诈中心联动，通过连续工作，最终止付26个账户252.6万元，及时为受害人挽回损失。